金融贷款合同诈骗（实用13篇）

金融市场是指各种金融工具在特定时间和空间内进行买卖和交易的场所。以下是小编为大家整理的金融投资经验分享，希望能为大家提供一些参考。

金融贷款合同

经甲、乙双方协商同意，达成以下协议，共同遵守。

一、合同当事人

二、借款币种、金额

本合同项下借款为人民币，金额（大写）___________________________元，（小写）：____________________________。

三、借款期限

借款期限自_____年____月____日至_____年____月____日。

四、借款用途

用于__________________________________________。

五、用款

本合同项下借款有效期为本合同生效之日起3天，在有效提款期内，借款人一次提用。超过有效提期，借款人未提用被视为自动取消。本合同的借款金额以实际提款金额为准。提款是指从贷款账户划款到借款人账户。

六、借款利息

月利率_______%，如遇人民银行调整，则按调整后的利率执行。

七、利息和利息支付

借款利息从借款转入借款人账户之日起按实际使用天数计算，实行按月付息，借款人均须在每一付款日（每季月末一周内）如数支付该期价款利息，出借人有权从其任何账户中直接扣收。

八、还款

借款人必须按本合同约定的分期付息日，最后一个月将全部偿清借款和利息，借款人可部分或全部提前归还借款本息，但须提前通知出借人。借款到期日起，出借人有权从借款人任何账户按先利息后本金的顺序直接扣收。

九、合同的变更和解除

1、本合同生效后，甲、乙双方任何一方不得擅自变更和解除合同。

2、出借人如将本合同项下的权利和义务转让给第三方，应事先经借款人书面同意，其转让行为在受让单位和出借人签订债权转让合同后生效。

3、借款人和出借人任何一方发生合并、分立、股份制改造等转制变更时，由变更后当事人承担或分别承担履行本合同的义务和享有应有的权利。

十、借款担保

1、对于本合同项下的借款本息及费用，借款人应选择下述一种或两种方式提供担保，并另行签订《保证合同》或（和）《抵押合同》或（和）《质押合同》作为本合同的从合同。

（1）第三方保证方式担保；

（2）抵押方式担保；

（3）质押方式担保。

2、以第三方保证人方式提供担保的，保证人应负连带责任。

3、借款人以所购汽车向出借人设定抵押的，借款人需办理汽车抵押登记及保险手续，并应当在保险合同中明确出借人为该项保险的第一受益人。在抵押期间，借款人不得以任何理由中断撤销保险；在保险期内，如发生保险责任范围内外的毁损，均由借款人负全部责任；如果保险中断，出借人有权代为保险，所需一切费用由借款人承担。

4、借款人死亡或经有权部门宣布失踪，借款人财产的合法继承人应继续履行借款合同约定的还款义务。

十一、借款人和出借人主要的权利和义务

1、借款人有权要求出借人按合同约定发放贷款。

2、借款人应在合同约定的期限内归还全部贷款本息。

3、借款人按合同约定用途使用贷款，未经出借人书面同意，借款人不得将贷款挪作他用。

4、借款人应按出借人要求提供有关资料，并对有关资料的真实性负责。

5、出借人有权对贷款的`使用情况继续检查。

6、出借人有权对借款人的资金及经营情况继续监督。

7、出借人应按合同规定期限及时发放贷款。

十二、违约及其违约处理

1、借款人发生下列任一情况，均构成违约：

（1）借款人不按本合同规定按时偿还借款本息。

（2）保证人不履行保证责任。

（3）借款人的财产或质物被占用、征用、查封、冻结、没收、转移、破坏、毁损、弃置、丧失使用功能。

（4）借款人违反本合同的任何条款。

2、违约发生后，出借人有权对借款采取下列一项或多项措施：

（1）限期纠正违约。（

2）停止借款人提款。

（3）宣布全部贷款提前到期，要求借款人立即全部清偿。

（4）处分质押财产，实现质权。

（5）从借款人和（或）保证人任何账户扣收全部贷款。如果账户中款项的货币与贷款货币不同币种，出借人有权按当日外汇挂牌价折换成贷款货币清偿贷款。

（6）以法律手段追偿贷款。诉讼活动所引起的一切费用由借款人承担。

（7）借款人未按本合同规定归还借款，出借人从逾期之日起每日按日利率百分之零点五计收利息。

借款人未在本合同规定的付息日支付利息，出借人对该部分利息按月计算复利。

（8）借款人挪用贷款，贷款人对挪用部分从挪用之日起每日按日利率百分之零点五计收利息。

（9）借款人未按本合同规定归还借款，出借人从逾期之日起向借款人按每日百分之零点五收取违约金。

十三、其他约定事项

十四、通知

本合同项下任一当事人的通知须按第一条所列的地址进行。任一当事人变更地址、电话或传真号码须事先通知其他当事人。

十五、适用法律

本合同适用中华人民共和国法律。

十六、合同争议的解决方式

1、因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，均提请仲裁委员会按照该会仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

2、合同生效后，甲、乙双方于_____年____月____日前至仲裁委员会办理合同确认事宜，认同本合同各条款所列义务并载明一旦违约应接受强制执行。办理前述手续的费用由甲方承担。

十七、合同生效及其他约定

本合同自“双方”法定代表人（或其授权代理人）签字并加盖公章后生效。本合同一式两份份，借款人一份，出借人两份，具同等法律效力。

十八、合同附件

借款人的价款申请书、提款通知书和其他出借人认为应成为合同附件的文件均作为本合同的附件，是本合同的组成部分。

附件一：抵押物清单（交通运输工具）

金融贷款合同

在司法实践中，究竟使用《中华人民共和国婚姻法》第四十一条的规定：“离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还。

方以个人名义所负债务主张权利的，应当按夫妻共同债务处理。

但夫妻一方能够证明债权人与债务人明确约定为个人债务，或者能够证明属于婚姻法第十九条第三款规定情形的除外。”来认定是否属于夫妻共同债务，存在较大争议。

由于在事实认定、举证责任分配以及法律适用等方面都存在很大分歧，各地法院甚至同一法院不同合议庭之间的裁判规则都不一致，造成大量的“同案不同判”现象，现目前审判主流观点有三种。

需要举债人的配偶举证。

第二种观点认为，应当根据借款用途确认是否为夫妻共同债务，即有条件的适用《婚姻法解释(二)》第二十四条，但将举证责任分配给举债人的配偶。

第三种观点认为，应根据借款的目的、用途区分日常家事行为还是商事行为，依据《婚姻法》第十九条第三款、第四十一条，《婚姻法司法解释(二)》第二十四条的规定，综合认定是否为夫妻共同债务。

笔者认为，第三种观点辩证地理解、适用《婚姻法司法解释(二)》第二十四条，兼顾了债权人的信赖利益的保护和妇女儿童权益的维护，更符合当前的生活实际、立法精神和审判实践，有利于公平保护债权人和夫妻双方及家庭的权益，有利于维护诚信和谐稳定的社会关系。

是否构成夫妻共同债务可以从两方面予以认定，第一方面就是债务形成时是否是出于夫妻双方的`合意，如因夫妻双方合意而向债权人举债，则不管所借款项是否用于夫妻共同生活，都应认定为夫妻共同债务。

另一方面，如该笔债务不是基于夫妻双方合意形成，而是夫妻一方单独向债权人举债，则应结合该款项的实际用途综合认定是否属于夫妻共同债务，且《婚姻法》二十一条的共同债务是指双方或一方为共同生活需要或为共同生产经营需要或为履行抚养、扶养、赡养等所负的债务。

即债务未经夫妻双方合意形成，仅举债一方认为其所借款项属于夫妻共同债务，则应根据谁主张谁举证的原则，由借款一方举证证明其所借款项是用于家庭共同生活经营，如举证不足，配偶一方不承担偿还责任。

如涉及到民间借贷案件时，往往存在夫妻合谋以离婚为手段，将共同财产分配给一方，而将债务分配给另一方，借以达到逃避债务、损害债权人利益目的的情形，这时应综合应用《婚姻法》二十一条及《婚姻法司法解释(二)》第二十四条的规定。

债权人就婚姻关系存续期间夫妻一方以个人名义所负债务主张权利的，应当按夫妻共同债务处理。

且借款实际用途因交付后失去控制也难以举证。

是个人债务。

夫妻共同债务的。

所主张款项是否属于夫妻共同债务，但笔者更倾向于在举债人配偶否认作为共同债务的前提下，如其能举证证明该借款不是用于夫妻共同生活，则应推定该起债务不是夫妻共同债务，这不但符合法律规定，而且也符合公平原则和立法目的。

金融贷款合同

借款人：___________________身份证号码：_______________________（以下简称“甲方”）。

贷款人：___________________身份证号码：_______________________（以下简称“乙方”）。

保证人：___________________身份证号码：_______________________（以下简称“丙方”）。

1、贷款总金额：人民________元整。

2、贷款用途：__________________，不得挪作他用，更不得使用贷款进行违法活动。

3、贷款期限：

贷款期限为：三个月，即自____年__月__日起，至____年__月__日止。

4、贷款利率：货款利息按月息xx%计算。

5、贷款的偿还。

甲方保证在合同规定的贷款期限内按期主动支付乙方利息。贷款期限届满，甲方返还人民币________整给乙方，同时结清所有利息。贷款期限内，如乙方提前还清本金，利息自还款日的下一个月终止。届时合同终止。

1、抵押物为________________________。

2、抵押期限：两年。自____年__月__日起，至____年__月__日。

（一）乙方的义务：

1、对甲方交来的做为抵押物的各种契据和证件要妥善保管，不得遗失、损毁。

2、在甲方到期还清贷款后，将抵押的全部契据、证件完整交给甲方。

（二）甲方的义务：

1、应严格按照合同规定时间主动还本付息。

2、保证在抵押期间抵押物不受甲方破产、资产分割、转让的`影响。如乙方发现甲方抵押物有违反本条款的情节，乙方通知甲方当即改正或可终止本合同贷款，并追偿已贷出的全部贷款本息。

4、甲方因故意或过失造成抵押物毁损或使抵押物失去抵押作用的，应在**天内向乙方提供新的抵押物，若甲方无法提供新的抵押物或担保时，乙方有权解除本合同，追偿已贷出的贷款本息。

5、甲方未经乙方同意不得将抵押物出租、出售、转让、再抵押或以其它方式处分。

（二）丙方的义务。

1、乙方如因本身责任不按合同规定支付贷款，给甲方造成经济上的损失，乙方应负责违约责任。

2、甲方如未按贷款合同规定使用贷款，一经发现，乙方有权提前收回全部贷款，并对挪用贷款部分在原贷款利率的基础上加收100%的罚息。

3、甲方如不按期付息还本，或有其它违约行为，乙方有权停止贷款，并要求甲方提前归还已贷的本息。乙方有权从甲方在任何银行开立的帐户内扣收，并从过期之日起，对逾期贷款部分按贷款利率加收100%的利息。

4、甲方如不按期付息还本，乙方可就做为抵押物的各种契据和证件做出相应处理。直至甲方还清乙方全部贷款本息为止。

1、发生下列情况之一时，乙方有权停止发放贷款并立即收回已经发放的贷款。

（1）甲方向乙方提供的情况、报表和各项资料不真实。

（2）甲方与第三者发生诉讼，经法院裁决败诉，偿付赔偿金后，无力向乙方偿付贷款本息。

（3）甲方的资产总额不足抵偿其负债总额。

（4）甲方的保证人违反或失去合同书中规定的条件。

（5）甲方每月_______号前向乙方支付当月贷款利息。

2、乙方有权检查、监督贷款的使用情况，甲方应向乙方提供有关报表和资料。

3、甲方或乙方任何一方要求变更合同或本合同中的某一项条款，须在事前以书面形式通知对方，在双方达成协议前，本合同中的各项条款仍然有效。

本合同在履行中如发生争议，双方应协商解决，协商不成时，双方同意由_________仲裁委员会仲裁（当事人双方不在本合同中约定仲裁机构，事后又没有达成仲裁协议的，可向人民法院起诉）。

本合同一式三份，甲、乙、丙各执一份，自________起生效，具有同等法律效力。

甲方：____________乙方：_____________。

银行及帐号：_________银行及帐号：__________。

保证人：___________。

订立时间：__年__月__日。

订立地点___________。

金融贷款合同

甲方：

乙方：

甲乙双方平等协商，达成如下条款，双方共同遵守执行：

第一条现甲方委托乙方为甲方贷款融资。

第二条融资方案及担保方式由乙方自行设计，担保公司由乙方自行选择，甲方应全力配合。

第三条甲乙双方确认，无论何种情况，自本合同签订之日起，甲方贷到的所有款项均视为乙方完成本协议项下委托事务。

第四条甲乙双方确认，甲方支付给乙方的融资服务费用由甲方收到的贷款融资金额的。

第五条若乙方完成本协议委托事务，在资金到达甲方账户之日起五个日历天内，甲方应以现金形式向乙方一次性支付当次全部融资服务费用。

第六条如果甲方未按本协议第三条和第五条之约定向乙方及时足额支付相关费用的，每迟延一天，甲方应向乙方支付应付融资服务费总额万分之五的滞纳金，直至甲方向乙方付清上述费用为止;超过五个日历天未付的，甲方还须另行向乙方支付实际甲方应支付给乙方的融资服务费总额百分之二十的违约金。

第七条甲乙双方均应当对与本协议有关的所有事项，在履行本协议过程中所知悉的对方信息承担严格保密义务，否则应承担壹万元的违约金;如果任何一方泄露对方秘密造成被泄露方或任何第三方受到经济损失的，泄露一方还应向被泄露方或第三方承担全部经济损失及法律责任。

金融贷款合同

隐藏在油价背后的债务正在左右着石油公司的命运。

4月17日opec组织召集世界主要产油国，召开了讨论冻产协议的多哈会议。

但伊朗在产量恢复至400万桶/天之前，不考虑加入冻产协议，因此并未出席多哈会议，直接导致协议流产。

至此，沙特和伊朗两国宗教、地缘政治和意识形态上积怨进一步加深。

207月wti原油价格徘徊在50美元/桶，供需失衡局面逐步向好。

大部分石油企业靠举债维持和扩大石油产量。

一定程度内，债务上升，对石油市场有正面作用。

因为石油开采出来后，其收益一般会持续较长时间。

为了今后能够持久盈利，公司通过财务系统能够提前获得前期投入的资金，便可以开始生产石油。

源源不断盈利的资金再用于偿还贷款利息。

但油价低迷，债务徒增，公司偿还不了贷款，则对油市有相反的作用，甚至越来越多的石油公司资不抵债，面临破产。

金融数据服务公司bmiresearch提供的数据显示，有720亿美元石油类债务到期，年将有850亿美元，有1290亿美元。

之前到期的石油类债券和贷款总计高达5500亿美元。

据美国彭博新闻社数据，截至3月底，15家最大北美和欧洲石油企业平均净债务增长至3830亿美元，约为上年的400%。

可见，公司债务剧增压力之大。

债务为何偿还不了?

一方面对于部分产油国和油公司来说，石油生产成本与油价相比依然较高。

从下图来看，在仅考虑技术可采成本的条件下，成本低于30美元/桶的只有沙特、伊拉克和伊朗，日产量约1800万桶，占世界石油产量的不足20%。

对于大多数石油公司来说，石油生产成本较高，难以长期维持。

不仅仅是生产中的操作成本高，炼油、化工和管理成本也会随着油品质量的下降而上升，企业经营举步维艰。

石油公司的赋税用于公共项目的建设，石油公司偿还利息给债券持有人或者偿还银行贷款，养老金或者保险分红就有了保障。

而公司累计的财富，一般还会再投资给公司，创造更多的就业。

一旦油价低迷，这种受益方式也难以为继。

另一方面的原因，跟油价低迷一样——需求不振。

世界范围内工人工资增长缓慢，购买力受限，因此即使石油价格低，但依然消费不掉。

石油公司亏损，工人工资下降甚至是失业。

即使是有增长，也存在工资差距加大的情况。

如右图所示，1985年以后，全世界范围内实际工资增长较多的人仅占10%左右，90%的人的实际工资几乎没有增长，工资差距在不断拉大。

每个工人工资下降，每人被迫消费更少，其他行业的商品也会被相应影响，包括其他能源、金属和食品。

面临失业的行业非常多，世界上的很多地方都能感受到衰退的压力。

其实，通过上述分析不难发现这样一个恶性循环，油价过低，油公司举债开采更多的石油保证贷款利息的偿还，而生产更多的石油只会给市场供应更多的石油，油价不可能会回升。

金融贷款合同

借款人：___________________身份证号码：_______________________(以下简称"甲方")

贷款人：___________________身份证号码：_______________________(以下简称"乙方")

保证人：___________________身份证号码：_______________________(以下简称"丙方")

1.贷款总金额：人民________元整。

2.贷款用途：__________________，不得挪作他用，更不得使用贷款进行违法活动。

3.贷款期限：

贷款期限为：三个月，即自____年__月__日起，至____年__月__日止。

4.贷款利率：货款利息按月息*.*%计算。

5.贷款的偿还

甲方保证在合同规定的贷款期限内按期主动支付乙方利息。贷款期限届满，甲方返还人民币________整给乙方，同时结清所有利息。贷款期限内，如乙方提前还清本金，利息自还款日的下一个月终止。届时合同终止。

1.抵押物为________________________

2.抵押期限：两年。自____年__月__日起，至____年__月__日。

(一)乙方的义务：

1.对甲方交来的做为抵押物的各种契据和证件要妥善保管，不得遗失、损毁。

2.在甲方到期还清贷款后，将抵押的全部契据、证件完整交给甲方。

(二)甲方的义务：

1.应严格按照合同规定时间主动还本付息。

2.保证在抵押期间抵押物不受甲方破产、资产分割、转让的影响。如乙方发现甲方抵押物有违反本条款的情节，乙方通知甲方当即改正或可终止本合同贷款，并追偿已贷出的全部贷款本息。

4.甲方因故意或过失造成抵押物毁损或使抵押物失去抵押作用的，应在天内向乙方提供新的抵押物，若甲方无法提供新的抵押物或担保时，乙方有权解除本合同，追偿已贷出的贷款本息。

5.甲方未经乙方同意不得将抵押物出租、出售、转让、再抵押或以其它方式处分。

(二)丙方的义务

1.乙方如因本身责任不按合同规定支付贷款，给甲方造成经济上的损失，乙方应负责违约责任。

2.甲方如未按贷款合同规定使用贷款，一经发现，乙方有权提前收回全部贷款，并对挪用贷款部分在原贷款利率的基础上加收100%的罚息。

3.甲方如不按期付息还本，或有其它违约行为，乙方有权停止贷款，并要求甲方提前归还已贷的本息。乙方有权从甲方在任何银行开立的帐户内扣收，并从过期之日起，对逾期贷款部分按贷款利率加收100%的利息。

4.甲方如不按期付息还本，乙方可就做为抵押物的各种契据和证件做出相应处理。直至甲方还清乙方全部贷款本息为止。

1.发生下列情况之一时，乙方有权停止发放贷款并立即收回已经发放的贷款。

(1)甲方向乙方提供的情况、报表和各项资料不真实。

(2)甲方与第三者发生诉讼，经法院裁决败诉，偿付赔偿金后，无力向乙方偿付贷款

(3)甲方的资产总额不足抵偿其负债总额。

(4)甲方的保证人违反或失去合同书中规定的条件。

(5)甲方每月_______号前向乙方支付当月贷款利息。

2.乙方有权检查、监督贷款的使用情况，甲方应向乙方提供有关报表和资料。

3.甲方或乙方任何一方要求变更合同或本合同中的某一项条款，须在事前以书面形式通知对方，在双方达成协议前，本合同中的各项条款仍然有效。

本合同在履行中如发生争议，双方应协商解决，协商不成时，双方同意由_________仲裁委员会仲裁(当事人双方不在本合同中约定仲裁机构，事后又没有达成仲裁协议的，可向人民法院起诉)。

本合同一式三份，甲、乙、丙各执一份，自________起生效，具有同等法律效力。

甲方：____________ 乙方：_____________

银行及帐号：_________ 银行及帐号：__________

保证人：___________

订立时间：__年__月__日

订立地点___________

金融贷款保证合同

债务人（以下简称借款方）：

住所地：

法定代表人：

电话：

保证人：

住所地：

法定代表人：

电话：

债权人（以下简称贷款方）：

住所地：

法定代表人：

电话：

经__________银行____________县支行__________营业所（以下简称贷款方）与__________（以下简称借款方）充分协商，签订本合同，共同遵守。

一、自_____年____月____日至_____年____月____日，由贷款方提供借款方________贷款__________元。借款、还款计划如下：

分期还款计划。

日期

金额。

利率。

用途。

借款本金。

二、贷款方应按期、按额向借款方提供贷款，否则，应按违约数额和延期天数，付给借款方违约金，违约金数额的计算与逾期贷款罚息同，即为_____％。

三、贷款利率，按银行贷款现行利率计息。如遇调整，按调整的新利率和计息办法计算。

四、借款方应按协议使用贷款，不得转移用途。否则，贷款方有权停止发放新贷款。直至收回已发放的贷款。

五、借款方如不按规定时间、额度用款，要付给贷款方违约金。违约金按借款额度、天数、按借款利率的_____％计算。

六、借款方保证按借款契约所订期限归还贷款本息。如需延期，借款方至迟在贷款到期前3天，提出延期申请，经贷款方同意，办理延期手续。但延期最长不得超过原订期限的一半。贷款方未同意延期或未办理延期手续的逾期贷款，加收罚息。

七、借款方的借款由担保人用__________作担保。

八、贷款到期后1个月，如借款方不按期归还本息时，由担保单位（或担保人）负责为借款方偿还本息和逾期罚息。

九、本协议书一式_____份，借款贷款双方各执正本1份，担保单位（担保人）1份，公证单位1份。

十、本协议书经双方签字之日起，即发生法律效力。

借款方。

借款单位（人）：

负责人（章）：

经办人（章）：

借款方担保。

担保单位（或担保人）。

贷款方。

贷款单位：（章）。

贷款审批小组组长（章）：

公证单位：

公证机关：

公证机关负责人：

签约日期：?年?月?日

签约地点：

合同诈骗罪与金融诈骗罪处罚

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。以下是本站小编今天为大家精心准备的：

合同。

中国《刑法》第192条规定，【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，将处于五年以上十年以下有期徒刑，并将处与五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

金融诈骗罪是行为人以非法占有为目的，采取法定的虚构事实或隐瞒真相的方式进行集资、贷款、金融票据、金融凭证、信用卡保险、有价证券诈骗，数额较大或者进行信用证诈骗的行为。金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、金融凭证诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。

(1)主观方面，二者都是故意，而且都以非法占有为目的;。

(2)二者在客观方面，都采用了虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人的财物;。

(3)从刑事责任方面看，两者都分三个不同档次，规定轻重严厉程度不同的法定刑。

(2)客体不同，合同诈骗罪侵犯了合同交易秩序和公私财产所有权，而金融诈骗罪则侵犯了私有财产所有权和国家金融管理制度，扰乱了金融秩序。

遏制金融诈骗犯罪最有效的防治对策，就是加强金融立法，实现金融行业的法律化、制度化和规范化，将整个金融系统工作纳入法制轨道。为此，必须作好以下两项工作：一是要加强金融行政立法。在这方面，中国自1995年以来，制定了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《票据法》、《担保法》、《证券法》、《信用卡管理办法》和国务院通过的《金融违法行为处罚办法》等。这些法律、法规的制定，使金融立法有了很大的进步。但是，根据金融改革和发展的需要，还必须制定一些。

规章制度。

业务管理的方法和金融岗位责任制等行政法规;二是严格执法，对违法犯罪行为，必须坚决依法查处，该从严的从严，该从轻的从轻，绝不能宽容手软。

在这方面，必须加强以下监督：一是金融系统监察、审计部门的监督。从实际情况来看，上述专门监督机构的监督作用还没有充分发挥出来，主要是监督机构的权力还比较弱。要想充分发挥对金融系统监察、审计部门的作用，一个重要措施，就是要加强金融系统监察、审计部门的权力，提高其地位，从体制上保证其独立行使监察和审计的权力，不受金融系统领导的干扰;二是加强群众监督。在中国，人民享有对国家机关及其工作人员的活动实行监督的权力。要加强群众的监督作用，就必须调动广大人民群众的积极性，对其金融系统工作人员为不法分子实施金融诈骗而收受贿赂予以检举、揭发;三是要强化新闻监督。新闻部门拥有电视、广播、报纸、书刊等多种传播媒体和广泛的新闻传播权。由于新闻的广泛性、敏感性、及时性和犀利的战斗性，决定了舆论监督对于金融诈骗犯罪强有力的震慑和制约作用。它通过报纸抓住典型的金融诈骗案件，真实、客观、及时地予以报道，公开揭露金融诈骗犯罪行为，以形成强大的舆论监督。

根据《中国人民银行法》的规定和金融改革的发展，必须进一步健全“集中统一领导和分级管理”的金融管理体制。各级人民银行要加强对专业银行和非银行金融机构的管理，就必须采取一些必要的措施，制定一些基本的规章制度，并强化各项规章制度严格执行。要强化金融管理，就必须做到以下几点：

三是必须严格执行贷款审批制度，即贷前调查，贷时审查，贷后检查，防止以贷谋私;。

四是必须严格执行对帐制度，做到及时发现，及时制止犯罪;。

五是必须严格执行双人临柜、双人管库等各项岗位相互制约制度;。

六是必须严格执行交叉复换、双线换算制度，实行相互制约的内部监督制度，防止一人独揽。

在严格执行各项规章制度的同时，还必须经常对职工进行遵守规章制度的教育，真正做到以教育和预防为主，辅之以必要的惩罚手段。

金融票据是可流通转让的信用支付工具。对金融票据必须认真审查、核对，才能避免受骗，使国家财产不受损失。

金融诈骗是一种智能型的犯罪，运用高科技手段犯罪已成为金融诈骗犯罪的发展趋势。因此，为适应同金融诈骗犯罪作斗争的需要，就应积极推广使用技术设备和技术预防措施，才能有效地辨伪防骗。在这方面，必须作好以下预防工作：

三是应在存单中的姓名、帐号、金额等部位添加类似银行汇票的抗涂改功能，使犯罪分子一旦涂改，存单立刻显示“作废”二字，这对预防金融诈骗犯罪是极为有利的。

金融系统的综合治理，是一项极为重要的社会系统工程，直接关系到中国金融事业的健康发展，统一领导，充分动员全社会各方面的力量，实行公安、司法机关的专门工作和群众工作相结合，各司其职，通力合作，齐抓共管，运用政治、经济、行政、法律、文化、道德、教育等各种手段，进行全社会、全方位的综合治理，提高整个社会的防范机制，堵塞一切可供金融诈骗犯罪分子利用的所有渠道和空隙。只有这样，才能在全社会建立一个多层次的预防金融诈骗犯罪系统，从根本上预防、减少金融诈骗犯罪的发生。

金融贷款居间合同

乙方：_________________。

双方代表经协商后，一致同意订立本。

合同。

书。

一、甲方委托乙方向金融机构或个人联系和安排约万元人民币的借款(具体借贷金额由出借方评估审批后确定)，用于经营周转及消费或装修，乙方接受委托。

二、甲方职责：_________________1.提供借贷所需的真实性材料;2.积极配合办理相关手续;3.维护乙方权益。

三、乙方职责：_________________1.充分发挥资源优势，认真负责加速办理所有借款手续，在金融机构或个人审批同意后，借款全额汇入甲方指定的帐号即视为成功;2.全面协调甲方与金融机构的关系;3.维护甲方权益。

四、甲方须承担的费用：_________________1.利息(详见甲方与出借方问签订的相关合同、协议约定);2.评估费、公证费、融资费、监管费及担保费(详见甲方与评估公司、公证处、出借方、担保公司问签订的相关合同、协议约定);3.定金元;4.居间服务费元，甲方须在出借方审批成功，在房管局或其他相关部门办砰相关手续后一次性将贷款总额的居问费支付到乙方(定金冲抵居间费用)。

五、违约责任：_________________1.本合同生效后任何一方擅自撤销委托则视为违约;违约方即须支付人民币元给守约方作为违约金;2.出借方贷款审批完毕后在房管局办理他项权证后，甲方保证支付全部居间服务费到乙方指定的帐号，每延误一天甲方按申请贷款总额千分之五向乙方支付滞纳金;3.如因国家政策调整及甲方未能达到担保或金融机构及个人贷款条件造成无法贷款的，乙方对此不承担违约责任。

六、其他：_________________1.本合同甲乙双方签字盖章后即生效，在履约完毕后自行终止;2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力;3.本合同未尽事宜甲乙双方协商解决;4.本合同内容双方均有义务保守机密，不得擅自对外泄露;5.每笔贷款因不可抗力因素未能办成收取元劳务费，每份评估报告收取二百元手续费(由计估公司收取)，其余额费用全部退还。

金融公司贷款合同

汽车金融贷款合同

合同编号：

本借款合同由以下当事人在自愿遵守《中国建设银行汽车消费贷款办法》的前提下经协商一致签署。

各方当事人承诺恪守信誉，严格履行。

第一条合同当事人

传真：__________________

开立基本存款帐户银行：____________________

帐号：______________________________

贷款人（全称）：中国建设银行行____________________

地址：______________________________

传真：____________________

第二条借款币别

本合同项下借款为人民币、金额（大写）__________元，（小写）__________元。

第三条借款期限

借款期限自_______年_______月______日至_______年_____月_____日。分期用款亦实行同一到期日。

第四条借款用途

用于______________________________

第五条用款

本合同项下借款有效提款期为本合同生效之日起__________天，在有效提款期内，借款人一次提用。超过有效提款期，借款人未提用的借款被视为自动取消。本合同的借款金额以实际提款金额为准。提款是指从贷款帐户划款到借款人帐户。

第六条，借款利率

月利率__________‰。如遇人民银行调整利率，则按调整后的利率执行。

第七条利息和利息支付

借款利息从借款转入借款入帐户之日起按实际使用天数计算，实行按季付息，借款人均须在每一付息日（每季末20日）如数支付该期借款利息。贷款人有权从其任何帐户中直接扣收。

第八条还款

借款人须按本合同约定的分期付款日，将全部借款偿清。分期付款采用递减偿还法，计算公式为：

每期还款额=贷款本金/还款期数+（本金-已归还本金累计）____利率（月利率）

分期付款以月为单位计算。

具体分期还款计划为：

借款人可部分或全部提前归还借款本息，但须提前通知贷款人。

借款到期日起，贷款人有权从借款人任何帐户按先利息后本金的顺序直接扣收。

第九条合同的变更和解除

（一）本合同生效后，甲乙双方任何一方不得擅自变更和解除本合同。

（二）借款人如将本合同项下的权力和义务转让给第三方，应事先经贷款人书面同意，其转让行为在受让单位和贷款人重新签订借款合同后生效。

（三）借款人和贷款人任何一方发生合并、分立、承包及股份制改造等转制变更时，由变更后当事人承担或分别承担履行本合同的义务和享有应有的权利。

第十条借款担保

（一）对于本合同项下的借款本息及费用，借款人应选择下述一种或两种方式提供担保。1.第三方保证方式担保；2.抵押方式担保；3.质押方式担保。并另行签订《保证合同》或（和）《抵押合同》或（和）《质押合同》作为本合同的从合同。

（二）以第三方保证人方式提供担保的，保证人应负连带责任。

（三）借款人以所购汽车向贷款人设定抵押的，借款人需办理汽车抵押登记及保险手续，并应当在保险合同中明确贷款人为该项保险的第一受益人。在抵押期间，借款人不得以任何理由中断或撤销保险；在保险期内，如发生保险责任范围以外的毁损，均由借款人负全部责任；如保险中断，贷款人有权代为保险，所需一切费用由借款人负担。

（四）借款人死亡或经有权部门宣布失踪，借款人财产的合法继承人应继续履行借款合同约定的还款义务。

第十一条借款人和贷款人的主要权利和义务

（一）借款人有权要求贷款人按合同约定发放贷款；

（二）借款人应在合同约定的期限内归还全部贷款本息；

（三）借款人按合同约定用途使用贷款，未经贷款人书面同意借款人不得将贷款挪作他用；

（四）借款人应按贷款人要求提供有关资料，并对资料的真实性负责；

（五）贷款人有权对贷款的使用情况进行检查；

（六）贷款人有权对借款人的资金及经营情况进行监督；

（七）贷款人应按合同规定期限及时发放贷款。

第十二条违约及其违约处理

（一）借款人发生下列任一情况，均构成违约：

1.借款人不按本合同规定按时偿还借款本息和违约金。

2.保证人不履行保证责任。

3.借款人的财产或质物被占用、征用、查封、冻结、没收、转移、破坏、毁损、弃置、丧失使用功能。

4.借款人违反本合同的任何条款。

（二）违约发生后，贷款人有权对借款人采取下列一项或多项措施：

1.限期纠正违约；

2.停止借款人提款；

3.宣布全部贷款提前到期，要求借款人立即全部清偿；

4.处分质押财产，实现质权；

6.以法律手段追偿贷款。诉讼活动所引起的一切费用由借款人承担；

借款人未在本合同规定的付息日支付利息，贷款人对该部分利息按月计算复利；

9.贷款人对逾期贷款向借款人按每日万分之四收取违约金。

第十三条其他约定事项

第十四条通知

本合同项下任一当事人的通知须按第一条所列的地址进行。任一当事人变更地址、电话或传真号码须事先通知其他当事人。

第十五条适用法律

本合同适用中华人民共和国法律。

因本合同发生的争议，经协商不能达成一致意见，应当向贷款人所在地人民法院提起诉讼。

第十六条合同生效

本合同自三方法定代表人（或其授权代理人）签字并加盖公章后生效。

本合同一式三份，借款人一份，贷款人二份，具同等法律效力。

第十七条合同附件

借款人的借款申请书、提款通知书和其他贷款人认为应成为合同附件的文件均作为本合同的附件，是本合同的组成部分。

借款人全称：______________________________（公章）

贷款人：中国建设银行行______________________________（公章）

代表人：（签字）：______________________________

身份证号码：__________________________________

______年______月______日

丰田金融贷款合同

甲方：

乙方：

甲乙双方平等协商，达成如下条款，双方共同遵守执行：

第一条现甲方委托乙方为甲方贷款融资。

第二条融资方案及担保方式由乙方自行设计，担保公司由乙方自行。

第三条甲乙双方确认，无论何种情况，自本合同签订之日起，甲方。

第四条甲乙双方确认，甲方支付给乙方的融资服务费用由甲方。

第五条若乙方完成本协议委托事务，在资金到达甲方账户之日起五个日历天内，甲方应以现金形式向乙方一次性支付当次全部融资服务费用。

金融贷款服务合同