总结是对某种工作实施结果的总鉴定和总结论，是对以往工作实践的一种理性认识。什么样的总结才是有效的呢？以下是小编精心整理的总结范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
内控合规管理工作总结篇一
年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面实现战略转型重要的一年，xx分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使xx分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合xx分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。
一、主要工作情况
1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，xx分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度:《xx分行内部检查实施细则》、《xx分行整改考评办法》、《xx分行内部检查备案制度》。
2 制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查；制定下发了《xx分行安全运营考核办法》、《xx分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。2008年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为97.30%；只有三个问题正在整改；省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。
3、根据市分行全年工作总体布局及2008年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了2008年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为100%。共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比6.56%;会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比67.21%;安全保卫29个，占比23.77%;合规综合方面的问题3个,占比2.46%；并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。
4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容：（1）营业网点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员；营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况；（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间；（3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间；（4）网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查；（5）重要部位是否存在监控死角。
4 门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。
5、配合xx总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。
6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。08年共对5个审计项目进行了责任认追究。对7人进行了经济处罚,罚款金额为700元；有5人受到了积分处罚，共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。
7、加大了业务培训工作。08年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到105人次。
8、尝试新的合规管理办法，注重实效。2008年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：一是对整改难度大的问题下发整改通知书，08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我5 行问题33个，未下发整改书之前，我行仍有10个问题未整改，整改率为70%；面对这个严峻问题，我部及时向分管领导建议下以整改通知书，并到问题发行进行督办，到2008年12月29日止，己整改了30个，整改率达到了91%；二是对审计发现的重大问题，及时召开专职联系会，分析原因，并以案件防控工作简报形式下发到全行，起到了警示作用，全年共下发了二期。
二、当前合规管理中存在的问题
1、思想认识上还存在一定误区。
主要表现在以下几个方面：一是普遍认为合规管理是上级管理部门的事，基层行只是被动地完成上级指定的工作，把合规管理和业务经营看作互不相干的两件事；二是认为合规是前台操作人员、合规部门的事，没有从根本上认清合规管理的真实内涵。其实，合规管理应从各个管理层做起，从部门负责人、高管人员做起，他们肩负着合规政策的制定和传达，并对合规风险的管理状况、各项制度的执行情况、执行效果进行检查。
2、对于内外部检查发现问题的整改落实工作 ，部门之间仍存在职责不清的现象。
在目前，我行的组织架构和业务流程尚还存在一定弊端，各部门之间的协作还有待于加强,风险问题难以充分反映，发生问题后在整改时也容易造成职责不清。这种情况在内外部检查发现问题整改落实时常常出现,由此造成许多问题屡查屡犯。
三、09年主要工作打算
1、深刻领会案件防控要求，培育合规文化理念
（1）开展合规案例教育学习。每个季度在企业网上挂一遍合规文化案例。
（2）计划在8月份组织一次内外部检查整改培训班学习。重点学习《中国x行内外部审计和监管检查发现问题整改工作规程》和总行、省行下发的新的整改状态的界定、确认；同时，结合整改工作中的检查发现问题实例，对疑点问题进行了解释说明。
2、继续全面提高合规经营的执行力，确保内外部检查有效整改。总体目标：确保98%以上的整改率，力争100%。
3、做好合规基础工作，确保不错不乱。
（1）计划于4月份组织一次反洗钱自查工作，全面掌握全行反洗线工作动态，迎接银监会、人民分行检查。
（2）计划在9月份开展一次“合规综合大检查”。
x行xx分行 2008年12月28日
内控合规管理工作总结篇二
一、加强制度的梳理及学习
今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线
1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密的工作。
2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对xx年8月至xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密的工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的`经营发展保驾护航。
内控合规管理工作总结篇三
。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，()并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。
10、内控工作总结
健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提高经营效益、防范化解风险、确保安全发展的需要。近几年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有效的探索，对增强我行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作用，取得了一些成绩，20xx年内控综合评价首次被评为一类行。但是我们也应清醒地认识我行内控管理在执行和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行工作质量的提升。现就我行当前和今后一段时期内控管理工作谈几点设想。
××建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控建设的重要任务。
××完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经验，积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。重视款贷风险集中度及关联企业授信监测和风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制度。
××树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险防范和内控建设。
××建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系统，为内控的设计、执行、反馈提供信息保障。建立内控管理部门信息联络和定期联系机制，及时、真实、完整地传递监管意图、交流信息、沟通问题。
××重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监督控制，解决“控下不控上”的不合理现象。把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥模范带头作用。
××加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。
××建立例会制度。全行要加强学习，熟练掌握各项规章制度，做到有章可循，定期进行风险排查和案件分析;要晨钟暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼，做到警钟长鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善预防措施;要加强制度建设，不断完善内控管理制度，各部门要充分发挥指导、监督作用。
××强化部门自律监管。业务主管部门要实施“一岗双责”、发挥再监管作用，要强化授权管理，认真履行岗位职责，确保监督不流于形式;同时各业务主管部门制定确实可行的自律监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场，不留监管盲点;^v^门要对业务部门进行再监管，使监管真正落到实处，不断提升有效监管水平。
”加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整改、边处理。具体做到以下几点：一是指定专门专人负责各项规章制度的具体落实、实施;二是对上级行的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻;三是针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则;四是对以前规章制度的执行情况进行综合考核，确定重点监控部位，进行重点检查;五是配备专职监管进行检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞，及时反馈信息。六是抓好整改落实。对各类检查中发现的存在问题要抓好后续跟踪检查，认真分析问题产生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整治。对整改不到位进行补缺补漏，做到正视问题，认真对待，逐条落实，确保规范;对能整改的，当场予以整改;对既成事实不能整改的从中吸取教训，有效防范，严防“边改边犯”、“改后再犯”的现象;确保整改工作取得一定成效。七是严格追究责任。要真正提高内控制度的执行力，就要强化责任追究，完善惩诫问责制度，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实行严格惩诫。^v^门要加大执法监察力度，强化监督检查，按照责任到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原则严肃对违法违纪人员的查处。
××强化检查。要重视检查制度落实情况的重要性，不要等上级布置时来抓检查，或发生案件后进行检查，而是应该要做到常规性检查，把执行力作为各级管理人员的首要职责，各业务主管部门要定期制订检查方案，事后的检查结果要书面报告行领导，以此作为考核职能部室工作质量的主要依据。一要提高检查频率。安全保卫、信贷、会计、科技、员工行为检查或考评等要订出规划，规定多少时间必须检查一次。二要确保检查质量。检查之前要有检查提纲，包括内容、要求、检查人员组成、目的要求等，检查之后要有书面总结。三要突出风险点检查。全面检查是需要的，但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性的、专题性的、带有苗头性的、针对性的检查。
××严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主要有：业务主管部门有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查，其方案和检查质量结果，问题的整改情况的落实情况如何;检查组人员有无做和事佬情况，有无该查而不查，有无应发现而未发现，有无发现了未作报告、未要求其进行整改等情况。通过问责，对制度执行不到位的.，要提出批评。如造成损失的，则视其损失情况进行责任追究。同时，对制度执行有力的同志要及时进行表彰以弘扬正气。
××实施倒查。实践表明各类问题大多露在基层，在操作人员，但往往根在各级管理层，在于管理层管理不力，制度执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格的责任倒查制度，建立检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人员的责任心和检查质量;各业务主管部门未加强管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改，而延误时机造成损失的要倒查其责任。
内控合规管理工作总结篇四
内控合规文化是企业文化的一部分，指公司员工在长期的发展过程中形成的遵章守纪的价值标准和行为规范。良好的内控合规文化有助于公司避免违规违法行为的出现，减少潜在损失，有利于公司可持续发展。
内控合规文化建设涉及公司各部门、各业务条线，覆盖公司业务的每一个环节，我们要举全司之力，促进全员合规、事事合规、处处合规，遏制违规违纪问题，防范案件发生，提升经营管理水平。结合目前内控合规工作实际，打好内控合规“主”、“效”、“前”、“评”四张牌，让内控合规的观念和意识入心入脑，促使所有员工在开展日常工作时能够遵循法律法规和规章制度，促进我司内控合规文化建设。
一、主动合规
内控合规管理并不是公司为了应付外部检查，而简单的、被动的开展工作。相反，合规管理是公司主动的、积极地开展工作。各部门、每位员工应当主动发现、主动防范经营中的各项风险，并在此基础上主动改进，主动避免和纠正违规事项；主动合规作为一种内生性的要求，应当与业务流程改造、行为规范管理相结合，使内控合规管理系统化、规范化、标准化。一是公司员工不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。二是公司员工不得存在内幕交易行为，不得利用内幕信息买卖或建议他人买卖证券，不得通过电话、e—mail、qq、msn或任何其他方式将内幕信息泄漏给他人。三是公司员工不得存在内幕交易行为，不得利用内幕信息买卖或建议他人买卖证券，不得通过电话、e—mail、qq、msn或任何其他方式将内幕信息泄漏给他人。四是公司员工须严格遵守保密义务，保守在执业过程中所获得的未公开信息及客户的商业秘密;五是公司员工须严格遵守信息隔离规范，防范公司与客户之间、员工与客户之间、客户与客户之间发生利益冲突。公司员工不得违反规定代客理财等等要求,从而培育高层倡行、全员有责、主动合规,违规必究的内控合规文化。
二、有效合规
合规是生产力，合规创造价值，有效合规创造最大价值。尽管有效合规并不直接为公司创造利润，但它以较低的成本投入，通过一系列的管理行为规避业务的合规风险，避免了损失的出现。同时，有效合规管理也能够通过与外部监管的积极协调，减少证券公司业务活动受到限制，为业务的发展增加盈利空间和机会。有效合规就是业务发展与风险控制的最佳平衡点。做到：一是加强合规机制建设，把落实各项合规机制与制度和防范风险当作头等大事来抓从组织架构、岗位设置、权责分配、业务流程等方面，落实责任人，明确每个员工的岗位责任，使每个员工在其岗，明其责；二是按照“制度先行”的原则，通过制度建设促进合规管理的系统化、规范化、科学化。通过每年设定制度建设目标，下达制度建设任务，实施制度建设进度跟进、制度质量评估；三是开展对各项业务工作环节的风险管理程序、措施、方法、制度执行等方面的监督检查，及时发现并解决存在的问题；四是采用监控系统开展动态合规管理；五是建立逐级报告机制，及时报告合规工作情况与重大问题。
三、前瞻性合规
合规管理工作应当具有前瞻性。公司的业务发展应当敏锐洞察国内证券市场的政策、法规、新业务发展动态，而内控合规管理工作也应以前瞻性的眼光来应对各种潜在的风险。对监管政策及监管要点作出预判，做到“提前准备”、“有备无患”。一是实时跟踪证券市场法律、法规，分析证券市场环境发生重大变化,对公司开展业务产生的影响；二是根据政策变化及时修订公司制度、内控合规管理及风险防范措施；三是加强合规培训,部门可以建立定期或不定期培训机制;在内容上不但要注重新业务，新法规的培训，还要从精细化上下功夫，严格检查分析，检查差距，对业务上经常出现的差错进行整改归纳总结，增强培训的针对性。
一是在内容上，涵盖内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等要素;二是在范围上，覆盖所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督全过程，嵌入公司业务流程和操作环节;三是在风险控制管理上，对证券公司不同种类的风险制定相应定相应的管理制度和程序，实行风险识别、评估、监测、应对和控制;四在服务方式上，对证券公司从事证券经纪、资产管理、融资融券、证券投资顾问、股指期货中间介绍等业务，销售证券类金融产品，建立健全客户适当性管理制度;五是在风险管理方法上，通过流程分析、案例归集和内部访谈等方法，制订风险清单,进行全面、系统、持续地识别公司面临的风险点,运用各种风险的度量单位和计量模型，并定期对风险计量模型的有效性进行检验和评价;六是在风险控制手段上，采取对风险控制指标进行实时监控和自动预警，并采取有效措施，确保各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准;建立压力测试机制,评估风险承受能力;通过有效的内控评价，确保公司内控合规管理符合实际需要，并将评价结果作为绩效考核的重要依据，使各部门有动力在内控合规建设上不断建树。
内控合规文化的作用好似春风化雨，潜移默化，正是在内控合规文化的滋养中，使内控合规文化融入到公司经营管理的全过程，切实做到内控合规文化建设与发展战略的有机结合，增强员工的责任感和使命感，规范员工行为方式，使员工自身价值在企业发展中得到充分体现。全面提升员工的文化修养和内在素质，公司才能达到内控规范要求，才能获得更大的发展空间，永立于不败之地。
作者:陈芹
内控合规管理工作总结篇五
合规与反洗钱课感悟
本人是一名初入银行的员工，在接受了风险管理部袁经理语重心长地对于合规与反洗钱的介绍后，有了初步的认识，这也是我这个新员工上岗工作前必修的思想政治课，在我心中大下了“法”字这个深深的烙印，于是有感而发写下了这篇感悟。
一、外部法律法规，就是作为一名中国公民必须遵守的法律制度；
五、自律性组织制定准则。 所谓以史为鉴可以知兴亡，在袁经理的指导下，我了解到里森《我怎样把巴林银行弄垮》这个典型而震惊古今中外的真实例子，据了解，巴林银行是世界首家“商业银行”，有着光辉的历史，具体如何辉煌我就不展开了，但是如此辉煌的世界性银行却被一个小小的期货交易员工致使其“家破人亡”，其原因不是银行外部的竞争或者经济危机，仅仅是因为这名员工的没有合规操作业务致使坏账错帐堆积如山，最终如同一个定时炸弹将巴林银行炸开。
最后，让我谈谈反洗钱吧，洗钱是有两个方面的，一是洗黑钱，简单地来说，洗黑钱就是把非法的收入通过各种手段变得表面看起来是合法的收入；另一方面是洗白钱，即把原来合法的收入通过各种手段将资金转移支持非法的犯罪活动。对于做银行的我们，最常见的就是不法分子通过我们金融体系清洗脏款，如在我们农商行利用假身份证开设多个账户，用以转移和隐藏非法所得收益。所以在日产中，我们在办业务时，应该对客户的身份进行识别，尤其对客户的身份证真假进行辨别，同时保存客户的身份资料与交易记录；对一些大额和可以的交易要主动地汇报，如找网店的负责人或者上报给风险管理部；协助我们支行风险管理部了解被调查客户的业务背景，交易信息，及时反馈；对于在网点中过来询问信息的司法机关，要依法协助和配合；在平时的社区营销活动中，也应该同时对我们的客户及潜在客户进行反洗钱宣传，让客户具有风险意识与信用观念，营造良好的外部环境，从而对我们的反洗钱工作做到理解与配合。